El Superintendente de bancosAlejandro Fernández, destacó la importancia de una civilización de cumplimiento en las organizaciones que identifique leyes y normativas relevantes para la institución, donde se diseñen políticas internas que aseguren la observación de las normas.

Durante su discurso de transigencia del panel Buenas prácticas en ‘cumplimiento’, el cual se celebró en la Superintendencia de Bancos (SB) y organizó la Asociación de cumplimiento mundial (WCA), Fernández resaltó la escazes de supervisar y auditar los procesos en las instituciones, y de que se capacite y concientice al personal sobre sus obligaciones legales y éticas.

Resaltó que ese proceso en las empresas debe incluir la toma de medidas correctivas pertinentes delante el incumplimiento.

El “compliance” va más allá del único cumplimiento de un situación constitucional. “Este implica integrar los títulos, comportamientos éticos, creencias y prácticas propias de la estructura que conduzcan a abrazar y acatar sus normas y procedimientos, llevando a alcanzar un desempeño en el nivel de excelencia”, afirmó.

La SB integra el “cumplimiento” en su sistema de papeleo, con la inclusión de aspectos de calidad, continuidad de negocios, seguridad de información, antisoborno y cumplimiento.

Explicó que, conveniente a su rol de supervisora, la Superintendencia de Bancos ha implementado principios de “compliance” ajustados a los requisitos de las normas internacionales. Uno de ellos es la ISO 37001, que establece un sistema de papeleo de “compliance” eficaz que permita que la estructura cumpla con las leyes, requisitos regulatorios, códigos de la industria y las normas de la estructura pertinentes, así como las normas de buena gobernanza y las mejores prácticas generalizadas.