La Superintendencia de Bancos contempla el seguimiento mediante la “debida diligencia” a los proveedores de servicios virtuales, pero incluso cuentas básicas de personas con perfiles de muy bajo peligro y la cuenta básica de ahorros mipymes, a fin de mejorar la inclusión de perfiles que pudieran ser vulnerables por descuido de historial financiero.

La información fue ofrecida a requerimiento de este medio con respecto a la vigilancia que se realiza en el país para impedir operaciones de lavado en plataformas digitales.

La institución explica que la reglamento actual exige una coherencia entre actividad económicafuente generadora de riqueza, origen de fondos, perfil y nivel de riesgos de los usuarios del sistema financiero, indistintamente del sector, rubro, o maniquí de negocio de que se trate.

Asimismo, clasifica como clientes de suspensión peligro a los proveedores e intermediarios de servicios de activos virtuales (o criptoactivos), a quienes se les deberá aplicar una debida diligencia ampliada con monitoreo y seguimiento.

“Se ha diseñado mecanismos de debida diligencia simplificada aplicables a perfiles de muy bajo peligro, como la cuenta básica para personas y la cuenta básica de ahorros mipymesambas concebidas para mejorar la inclusión y favorecer el acercamiento al sistema de perfiles que pudieran ser vulnerables por descuido de historial en su perfil financiero”, indica.

La Superintendencia de Bancos dice que reconoce los retos que plantean los nuevos modelos digitales y la hacienda de creadores en materia de prevención de lavado de activos y, por consiguiente implementa distintas acciones y criterios de choque, como los señalados, por otra parte de jornadas de sensibilización para que internamente de las matrices de riesgos de las entidades, sean incluidas las tipologías y amenazas derivadas de las nuevas economías y/o tecnologías.

Asegura que en los últimos primaveras ha desarrollado distintas herramientas y mecanismos tecnológicos de supervisión (suptech) que procuran reforzar las capacidades de las entidades supervisadas para mandar los riesgos emergentes, incluidos las transacciones realizadas por o a valía de plataformas digitales, próximo con la implementación de herramientas de exploración liberal y monitoreo digital para detectar patrones atípicos en las transacciones.

Asimismo, promueve la billete en programas continuos para reforzar las competencias del personal en riesgos tecnológicos y constantemente restablecimiento las capacidades internas con la creación de indicadores y otras herramientas de supervisión para ir evolucionando conforme a un entorno cada vez más cambiante.

Como incluso, sensibilización del sector para que las Entidades de Intermediación Financiera (EIF) adopten con rigor los controles correspondientes frente a los desafíos de la hacienda moderna.

“A esto se suman las alianzas con otros organismos reguladores y redes de supervisión para cambiar información sobre tipologías emergentes y riesgos asociados y la revisión del entorno regulatorio para incorporar obligaciones específicas sobre operaciones digitales, incluyendo trazabilidad, comprobación de origen de fondos y exploración de coherencia entre actividad económica y flujos financieros”, señala.

Para la Superintendencia de Bancos, anticipar riesgos y avalar que el sistema financiero dominicano se mantenga resiliente frente a las amenazas emergentes es un desafío permanente. “nuestros esfuerzos en este sentido se enmarcan en un lineamiento táctico para mejorar la supervisión del cumplimiento de las normas de prevención del lavado de activos, el financiamiento del terrorismo y la criminalidad financiera”.

En un artículo titulado: El cálculo del lavado, el periodista Víctor Bautista indica que más de 50 fuentes académicas, forenses y regulatorias confirma que el lavado a través de plataformas digitales ya opera con razonamiento industrial y con un nivel de sofisticación que supera a reguladores y bancos tradicionales.