En el primer semestre de 2025, el 8,6% de los intentos de transacciones digitales en República Dominicana fueron sospechosos de ser fraudulentos, lo que representa una disminución del 17% respecto al mismo periodo del año pasado, aunque muy por encima del índice del 2,8% de los países latinoamericanos analizados.

Sin retención, el fraude basado en la identidad continúa creciendo, impulsado por un gran número de identidades expuestas y ciberdelincuentes cada vez más sofisticados.

En República Dominicana, el 14,2% de los intentos de creación de cuentas digitales fueron sospechosos de fraude durante el primer semestre del año, al igual que el 5,3% de los inicios de sesión de cuentas y el 12,6% de las transacciones financieras. Todas estas cifras son superiores a los resultados globales del 8,3%, 4,3% y 2,7%, respectivamente.

“Estas tendencias resaltan la creciente carestia de estrategias sólidas de demostración de identidad y prevención de fraude desde las primeras etapas de la billete digital”, dijo Diana Martínez, Directora de Soluciones de Fraude de TransUnion Latinoamérica. Los consumidores siguen siendo objetivos y víctimas de diversos esquemas de fraude, y los latinoamericanos encuestados informaron que el smishing y el vishing son los esquemas más utilizados por los estafadores. Las estrategias de prevención deben centrarse en el consumidor, haciendo vehemencia en la protección de su información personal y de sus credenciales”.

Según la modernización del segundo semestre de 2025 del Noticia de tendencias de fraudes principales de TransUnion, el 32% de los consumidores en la República Dominicana informaron tener sido objeto de fraude por correo electrónico, en bisectriz, teléfono o mensajes de texto entre febrero y mayo de 2025. Entre los que dijeron que habían sido atacados, los esquemas de fraude reportados con decano frecuencia con resultados similares fueron estafas con tarjetas de regalo/efectivo y estafas de vendedores externos en sitios web legítimos.

A nivel mundial, el sector de los videojuegos registró el decano porcentaje de presuntos intentos de fraude digital en el primer semestre de 2025, alcanzando el 13,5%. Esto representa un aumento del 28% en prominencia en comparación con el mismo período en 2024, lo que subraya la creciente vulnerabilidad de este sector al fraude. En las transacciones realizadas en República Dominicana, el sector de servicios financieros registró el decano porcentaje de presuntos intentos de fraude digital en el primer semestre de 2025, con un 18,2%.

En muchos países latinoamericanos analizados, el sector oficial tuvo la tasa más entrada de sospecha de fraude digital en el primer semestre de 2025, con un aumento promedio del 80% en comparación con el primer semestre de 2024. Esta tendencia refleja los esfuerzos continuos de los estafadores para explotar sectores que manejan datos personales sensibles.

“Adecuado a que el aventura de estafas amenaza la integridad de la identidad del consumidor, las organizaciones dependen de una combinación de datos, señales de aventura, tecnología y herramientas para precaver el fraude”, dijo Martínez. “A nivel mundial, los líderes empresariales clasifican la demostración de identidad, la reputación de los dispositivos y la biometría del comportamiento como las tres principales tecnologías de prevención del fraude”.

“Las empresas y las instituciones financieras igualmente deberían modificar en campañas sostenidas de educación y concientización para mitigar esquemas como la apropiación de cuentas. La prevención del fraude debe ser necesariamente una logística multifacética si las empresas y los consumidores quieren adelantarse a los estafadores, cuyas tácticas continúan evolucionando”.
Sobre el prospección

TransUnion llegó a sus conclusiones sobre el fraude digital basándose en la inteligencia de su suite TransUnion TruValidate, que aprovecha los productos de identidad y fraude para ayudar a avalar la confianza en todos los canales y ofrecer experiencias eficientes al consumidor.

La tasa o porcentaje de intentos de fraude digital sospechosos refleja aquellos que los clientes de TransUnion determinaron que cumplían con una de las siguientes condiciones: 1) denegación en tiempo vivo adecuado a indicadores de fraude, 2) denegación en tiempo vivo adecuado a violaciones de la política corporativa, 3) fraude confirmado posteriormente de la investigación del cliente, o 4) violación de la política corporativa posteriormente de la investigación del cliente, en comparación con todas las transacciones evaluadas.

Los prospección de países y regiones examinaron transacciones en las que el consumidor o el supuesto defraudador se encontraba en un país o región seleccionado en el momento en que se realizó la transacción. Las estadísticas globales representan a todos los países del mundo, no solo a los países y regiones seleccionados.

La República, Estariad, Honduras, Honduras, India, México, México, Namibia, Chiragua, Ruanda, Ruanda, Ruanda, Sudáfricaa, España, Estados Unidos.