SANTO DOMINGO. – El sistema financiero dominicano constituye un actor secreto que aporta a la preservación de la seguridad del país para las transacciones del comercio internacional, conveniente al fortalecimiento de los procesos de prevención del lavado de activos provenientes de actividades ilícitas, indicaron expertos participantes en un taller realizado por la Asociación de Bancos Múltiples de la República Domicana (ABA).

Juan Pablo Rodríguezabogado penalista doble en la prevención del emblanquecimiento de capitales, y Ramón Guzmánconsejero y doble en prevención de lavado de activos, disertaron delante comunicadores y periodistas invitados al taller “Comunicar sobre lavado, una vistazo desde la banca y los medios”.

“Las entidades financieras han hecho un prueba importante de crecimiento, seso y de inversión en proteger sus procesos de cumplimiento” respecto de las leyes y procedimientos de prevención del lavado, sustuvo Ramón Guzmán, exoficial de Cumplimiento para varios bancos del país.

Por consiguiente, además los bancos se han esforzado en propiciar la sensibilización y colaboración de otros sectores de la finanzas, a fin de que el país conserve su calificación inclinado en los informes internacionales y en las rondas de evaluación del Reunión de Actividad Financiera para América Latina (Gafilat), según expuso.

Juan Pablo Rodríguez aportó que figurar en la índice sombrío del GAFI implica riesgos reputacionales, posible vallado de las relaciones de corresponsalía (vínculos con bancos corresponsales en el extranjero), entre otros pertenencias indeseados. “Entonces, los negocios se van a hacer mucho más difíciles”, agregó, al exponer que resulta muy complicado para un país el camino de la reparación para salir de la citada índice.

La actividad fue encabezada por la presidenta de la ABA, rosana ruizquien comentó que “la banca múltiple ha acumulado no solamente una seso como sujeto financiero obligado, sino que ha apostado además a contribuir al conocimiento y la identificación del radio de un tema de tan adhesión prioridad para todos los que actuamos en ese ecosistema, de modo que esto coadyuve a identificar y mitigar de la mejor forma posible un peligro que repercute no solamente a nivel locorregional, sino que trasciende además a nivel internacional”.

El taller con periodistas de medios impresos, televisivos y digitales, realizado con motivo del Día Mundial de Prevención de Lavado de Activos, se desglosaron los delitos que preceden el emblanquecimiento de capitales, amenazas para el país en esa materia, riesgos para la finanzas del país en caso de informes adversos y los procedimientos agotados por los bancos múltiples para dar cumplimiento a toda la fuero locorregional y mejores prácticas internacionales.

En ese orden, Ramón Guzmán explicó que, en su sistema de prevención, cada entidad bancaria cuenta tres líneas jerárquicas de defensa que actúan en diferentes niveles, entre los que se incluyen los procesos de vinculación del cliente, monitoreo y mandato de peligro de transacciones inusuales, así como reportes a la Mecanismo de Exploración Financiero (UAF) de operaciones sospechosas.

Los dos especialistas coincidieron en resaltar el papel de los medios de comunicación en la prevención de esta problemática al informar forma responsable, a través de informaciones apegadas a la verdad y ajustadas a los términos legales, así como para desvelar situaciones irregulares, como en el caso del periodismo de investigación.

Evite prestar su cuenta bancaria para transaccción con peculio aparente, recomendación de utilidad

La conversación se inició con una recomendación que aplica para cada ciudadano: no prestar su cuenta bancaria para ninguna transacción con peculio aparente, puesto que, encima del peligro de clasificar como testaferrato, que es uno de los delitos que anteceden el lavado de activos, según  la fuero dominicana, se puede prestar para financiar o para enjuagar peculio obtenido de forma ilícita.

Encima, con diferentes ejemplos ampliamente conocidos a nivel internacional, Juan Pablo Rodríguez explicó cómo la transnacionalidad del intercambio comercial permite que cualquier país esté expuesto a las amenazas de crímenes que parecen lejanos a la verdad dominicana, como el terrorismo y la proliferación de armas de destrucción masiva.

Como punto coincidente entre anfitriones y expositores quedó la observación de que la bordadura de avisar el lavado de activos procedentes de actividades ilícitas es responsabilidad de múltiples actores, que incluyen el sector financiero, los sujetos obligados y no obligados, las autoridades y la población en militar.

En la actividad estuvieron presentes Michelle Cruz, presidenta del Comité de Prevención de Lavado de Activos de la ABA; Corrida Ureña, director senior de Regulación de la ABA y presidenta del Comité de Lavado de Activos de la Asociación Latinoamericana de Bancos; Pamela Castillo, directora de Comunicación y Marketing, Susana Flete, director de Prensa y RR.PP., entre otros ejecutivos del sindicato bancario.

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