El presidente de la Confederación de la Pequeña y Mediana Empresa de la Construcción (Copymecon), Eliseo Christopher, dijo que la situación financiera de compradores de viviendas al momento de concluir la negociación debe ser tomada en cuenta, incluyendo al comunidad corriente, para evitar devoluciones de créditos.

El plan Comunidad Atinado se ha estado cumpliendo con la tasa específica y demás subsidios, pero hay casos en los que clientes precalificados para mercar una vivienda al momento de ir al lado su situación financiera ha cambiado y les rechazan el financiamiento, por lo que plantea que se incluyan los ingresos de la clan y no solamente del comprador principal.

Sugiere que esto se vea viable, correcto a que todavía la banca comercial dominicana, el sistema financiero dominicano no lo está contemplando, calcular el ingreso de la clan completa no solamente la situación financiera del comprador principal, para evitar esas situaciones.

Christopher respondió a un requerimiento de Listín Diario, frente a una revelación de un gran constructor del país de que hay devoluciones de préstamos por altos intereses y otras exigencias que están paralizando las ventas en los proyectos, especialmente las viviendas económicas.

Explicó que los adquirientes en un momento determinado precalifican para mercar la vivienda, pero cuando van al lado ya a inquirir el préstamo, “que a nosotros nos pasó eso muchas veces, los adquirientes, que son personas de pocos medios y a veces con unos datos muy sensibles en términos económicos, pues ya no califican para mercar la vivienda cuando en otras ocasiones sí calificaban o precalificaban para la institución bancaria”, señaló.

Encaje

En término de tasas de interés, el presidente de la Copymecon, afirma que en los financiamientos del software la tasa para los constructores viene de los medios del encaje judicial.

“El plan Comunidad Atinado, que ayer estaba siendo dirigido por el Ocupación de la Presidencia ahora está siendo dirigido por el Ocupación de la Vivienda. Aunque hayan habido unos cambios estructurales muy significativos en este momento, los datos que estamos nosotros manejando, incluso con nuestro esquema, es de que tienen unos bonos, tienen el bono ITBIS que le corresponde a todas las viviendas de bajo costo, pero asimismo tienen unos bonos de RD$300 ,000”, dijo.

Agregó que los proyectos que maneja tienen un bono de R$300,000 y tienen un bono tasa que le subsidia la tasa interbancario hasta un 8% por 7%, con el Asiento de Reservas, añadió.

En su plataforma, la Superintendencia de Bancos registra una tasa promedio para el sector hipotecario de 11.5%, en el sistema financiero, en septiembre de este año 2025.

Medidas

En junio de este año2025, la Acoplamiento Monetaria (JM) dispuso un software de provisión de solvencia RD$81,000 millones para contribuir con la expansión del crédito al sector privado y a un veterano dinamismo de la capital.

Para tal fin, la JM autorizó al Asiento Central (BCRD) a liberar del encaje judicial p RD$50,000 millones, a una tasa de interés no veterano al 9% anual y plazos de hasta dos primaveras, para sectores económicos de amplio impacto en la actividad productiva, como construcción, comercio, manufactura, exportación, agropecuaria, y las Mipymes. Encima de RD$14,000 millones correspondientes a montos no utilizados y originalmente destinados a la adquisición y construcción de viviendas de bajo costo, y las Mipymes. Y, se aplazó por seis meses RD$17,000 millones de facilidades de solvencia rápida, previstos a retornar al BCRD entre junio y diciembre de 2025 y evitar refinanciamientos a tasas de interés más elevadas.

Sepa más

En su más nuevo discurso, con motivo del 78 aniversario del Asiento Central, el representante Héctor Valdez Albizu destacó que “las medidas implementadas por la Acoplamiento Monetaria incrementaron la solvencia en el sistema financiero, favoreciendo la reducción de las tasas de interés, ubicando la tasa pasiva promedio ponderado de la banca múltiple en 6.6% en lo que ha transcurrido en octubre 2025, por debajo del 10.3% de octubre 2024.

La tasa activa se redujo de 15.3% a 13.9% en igual período, indicando que continúa funcionando el mecanismo de transmisión de la política monetaria. Los préstamos privados en moneda doméstico crecieron en un 9.0% interanual, por encima del producto interno bruto nominativo”.